Für wen diese Beratung gedacht ist
Für alle, die einen ehrlichen Überblick über ihre finanzielle Gesamtlage wollen, bevor einzelne Entscheidungen zu Vorsorge, Versicherung oder Vermögensaufbau getroffen werden – unabhängig von Einkommen oder Lebensphase.
Was die Beratung umfasst
- Strukturierte Analyse von Einkommen, Ausgaben, Vermögen und Absicherung nach DIN 77230
- Einordnung bestehender Verträge, Versicherungen und Anlagen in ein Gesamtbild
- Identifikation von Lücken und unnötigen Doppelungen
- Grundlage für alle weiteren Beratungsfelder – von der Altersvorsorge bis zur Vermögensverwaltung
Ablauf
Am Anfang steht eine strukturierte Erhebung der aktuellen Situation nach anerkannter Verbraucherschutznorm. Daraus entsteht ein klares Bild, auf dessen Grundlage die weiteren Schritte – ob Versicherung, Immobilie oder Geldanlage – fundiert entschieden werden können.